產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司發(fā)行的 6 — 12 個(gè)月（含）期限的混合類公募理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)截止日期為 2026 年 5 月 21 日，統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近一年。如您對數(shù)據(jù)有疑問，請?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。
一、混合類公募產(chǎn)品整體表現(xiàn)
南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，截至 2026 年 5 月 21 日，理財(cái)公司共計(jì)存續(xù) 227 只投資周期為 6 — 12 個(gè)月（含）的公募混合類產(chǎn)品（含不同份額）。具體到業(yè)績分布來看，有 20 只產(chǎn)品近一年凈值增長率超過 10%，漲幅在 1% — 4% 區(qū)間的產(chǎn)品占比 47.58%，另有 5 只產(chǎn)品錄得凈值負(fù)增長。
本期績優(yōu)產(chǎn)品分別來自寧銀理財(cái)、招銀理財(cái)、平安理財(cái)以及杭銀理財(cái)。
二、產(chǎn)品分析
寧銀理財(cái) " 寧贏混合類碳中和開放式理財(cái)產(chǎn)品 1 號(hào)（最短持有 1 年）" 近一年凈值增長率達(dá)到 50.16%。據(jù)一季度報(bào)告披露，產(chǎn)品依舊呈現(xiàn)較高的權(quán)益?zhèn)}位偏好，權(quán)益類投資占比達(dá)到 46.12%。
前十大資產(chǎn)明細(xì)中，海富通中證短融 ETF 以 10.02% 的占比位居首位；權(quán)益?zhèn)€股涵蓋新能源、航運(yùn)、能源、農(nóng)業(yè)等多個(gè)與碳中和主題相關(guān)的行業(yè)板塊。
整體而言，產(chǎn)品投資策略圍繞 " 碳中和 " 主題展開，通過高比例權(quán)益配置捕捉綠色轉(zhuǎn)型中的結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)；相應(yīng)地，產(chǎn)品波動(dòng)與回撤風(fēng)險(xiǎn)相對突出，產(chǎn)品近一年最大回撤和年化波動(dòng)率分別達(dá)到 9.34%、14.40%。
招銀理財(cái) " 招智睿遠(yuǎn)積極（一年持有）混合類理財(cái)計(jì)劃 " 近一年凈值增長率達(dá)到 22%。從一季度末資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)來看，產(chǎn)品持倉以債券為主，穿透后占比 45.71%；其次是現(xiàn)金及銀行存款、公募基金，占比均超過 20%；權(quán)益類投資占比僅 3.69%。
前十大資產(chǎn)主要為銀行二永債和 TLAC 非資本債，此外還持有黃金 ETF 華安和創(chuàng)業(yè)板新能源 ETF 華夏。不過近期黃金 ETF 自三月深度回撤后進(jìn)入震蕩，至今尚未完全修復(fù)，產(chǎn)品收益或受影響。
展望后市，管理人認(rèn)為外圍沖突對大類資產(chǎn)的影響有望逐步減弱，后續(xù)仍將堅(jiān)持以紅利資產(chǎn)為底倉，同時(shí)關(guān)注壁壘較高的資源能源及符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向的高端制造板塊投資機(jī)會(huì)。
《機(jī)警理財(cái)日報(bào)》是南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)、21 世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道旗下投資理財(cái)、財(cái)富管理特色欄目，旨在幫投資者守好 " 錢袋子 "，并創(chuàng)造更高的行業(yè)價(jià)值。
聲明：本內(nèi)容為行業(yè)研究和數(shù)據(jù)分析，數(shù)據(jù)僅反映統(tǒng)計(jì)區(qū)間內(nèi)的歷史業(yè)績，不預(yù)示未來表現(xiàn)，不構(gòu)成對任何金融產(chǎn)品的投資建議或購買推薦，亦不構(gòu)成任何形式的理財(cái)產(chǎn)品營銷。本專欄系列文章系獨(dú)家原創(chuàng)，抄襲必究，轉(zhuǎn)載請聯(lián)系作者。
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作者｜胡荷馨
編輯｜唐曜華
排版｜張舒惠
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